防洗錢惹民怨!銀行急要求更新資料 金管會下令「要給客戶充分時間」

▲▼ 新台幣,台幣,現金,鈔票,銀行。(圖/路透)

▲因應洗錢防制,多家銀行要求客戶更新基本資料。(圖/路透社)

記者戴瑞瑤/台北報導

台銀日前發出公告,要客戶必須在2019年2月28日前更新基本資料及印鑑,若延遲或不配合,屆時將無法在ATM、網路銀行進行交易。此舉引起民眾批評擾民,金管會今天(2日)緊急找銀行業者開會,要求銀行應該依客戶風險等級分批執行,且要給客戶充分時間,並提供電話、傳真、網路、臨櫃等多元管道。

因應洗錢防制法上路,不少民眾近期接到台灣銀行通知,要求必須在2019年2月28日前更新基本資料及印鑑,若延遲或不配合,將無法在ATM領錢,或透過網路銀行進行存款、轉帳。

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其實不只台銀,包括兆豐、玉山、合庫、北富銀等也都從去年底陸續公告,要求客戶加蓋原印鑑,甚至有銀行規定要回到原開戶分行辦理資料更新。屢屢遭民眾批評,認為銀行把所有客戶都當成洗錢嫌疑犯。

對於民眾強烈反彈,金管會今天緊急找來行政院洗錢防制辦公室、農業金融局及銀行業者開會,最終做出3點結論:

第一,銀行請客戶更新資料,應該要依照客戶風險分級,分批執行,並給予合理充分時間準備資料,及提供電話、傳真、網路、郵寄或臨櫃等多元管道,方便客戶辦理。

第二,對於客戶無法如期提供更新資料,銀行的相關管控措施也應符合比例原則,例如:仍維持低風險交易,讓客戶帳戶合理正常運作。

第三,對於久未往來或帳戶餘額在一定金額以下的客戶,應提供簡便結清帳戶的資訊,供客戶選擇運用。

此外,金管會也要求銀行,對於客戶經常詢問事項,應製作問答集,在1月14日前上網公告。

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